IB盈透換匯及外匯交易(圖) 外匯期貨交易, DDT, IB盈透, AMP, 資金安全

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存入港幣怎樣做美股？存入美元怎樣做港股？盈透為何不為你自動轉換外匯？本文將為你詳盡解答，向您報告在盈透開戶後如何突破能力圈，通過簡單的外匯交易，進行全球多貨幣、多資產類別的自由配置，輕鬆跨界，單屏無縫交易股票、期貨、外匯及期權產品。

IB槓桿式現貨外匯交易簡介

IB的現貨外匯交易不同於市場上流行的做市商對沖模式，而是由13家全球最大外匯交易銀行實時綜合聯網提供流動性及報價，外加透明的超低佣金，體現公平的交易原則，不存在隱藏價。

在IB交易外匯，顯示點差低至半個基點，實際成交的點差有機會更低（最新的顯示點差可以設定低至0.1個點），佣金也僅為交易值的十萬分之2（每單最低為2美元）。主要貨幣槓桿為40倍，離岸人民幣（CNH）為20倍。

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上圖有歐元兌美元、美元兌港幣、澳幣兌美元、美元兌離岸人民幣、現貨金銀、美日、鎊日及歐日的報價。

根據各大外匯交易商提供給NFA的季度報告顯示，IB客戶盈利比例穩佔第一，高於OANDA,FXCM, CitiFX等。




盈透證券集團及其兄弟子公司持有超過50億美元的股本。公司的標普信用評級為A-/A-2，前瞻穩定，高過美國銀行、花旗銀行、高盛、摩根斯 ​​坦利等，也使得客戶在IB交易外匯相對於別的外匯做市商，得到安全與保障。



做槓桿外匯交易，隔夜利息是非常重要的因素，而IB因其良好的信用評級，所以其借貸利率非常有競爭力，美元、港幣貸款年利率僅為1.6%以下，大額可低至0.72% 。



如何進行換匯與外匯交易

舉例：您存入了80萬港幣（或離岸人民幣等其他外幣）卻想交易美股，或存入了10萬美元卻想交易港股，或存入單一貨幣同時交易港股及美股，怎麼操作？

情景一：保證金賬戶，可以直接輸入想交易的股票代碼下單交易。此時系統以港幣作為抵押交易美股，或以美元抵押讓那你有港股的購買力，此時IB會收取極低的隔夜利息，被抵押的美元或港幣淨值將變為負數，這部分美元如果日內未平倉而隔夜，將會被收利息，浮動年利率還不到1.6%，平均除以365算到每天。可抵押股票的融資交易如大型藍籌股，投資組合保證金賬戶（需大於11萬美金）的保證金低至15%，可獲得6倍多的購買力。常規RegT保證金賬戶可獲得日內最多可有4倍購買力。無抵押能力的股票只能按照100%保證金收取。

情景二：仍然是保證金賬戶，您不想被收取隔夜利息，就可以在TWS（移動端或者桌面端）買入相應數量的USD.HKD換成美金。手續費被收取交易價值的萬分之0.2（比例）。具體操作如下圖所示。

（下圖是桌面版TWS操作界面）


（下圖為MobileTWS版）







情景三：現金賬戶。此時您必須按照上圖示範步驟將港幣換成美元，或美元換成港幣，並且等兩日清算完畢才可以進行美股或港幣的操作。

友情提示：如需將現金賬戶升級成保證金賬戶，請登錄後台經以下路徑修改：賬戶管理》管理賬戶》設置》配置賬戶》賬戶類型。注意，保證金賬戶不能降級為現金賬戶。

有客戶反映，“港幣和美元掛鉤，何不自動兌換？銀行都是自動幫我換的。”

這裡有兩方面因素：

1.自動兌換暗含的點差對比IB可能非常高，銀行點差有可能是IB的幾百倍。比如說銀行給的正常點差假設在千分之四至六，而USD.HKD在IB的報價則常常在一兩個點之間，比如7.7553-7.7554則只有一個點，其買賣點差約8萬分之一（兩個點的話則是4萬分之一），兩者差別幾百倍（千分之4=萬分之40=4萬分之160）。在IB換匯，佣金成本僅為交易額的10萬分之2，每單最低2美元，也就是說換匯金額在10萬美元以下都是收2美元。

2.除了USD.HKD這個特殊的聯繫匯率港幣外，主要貨幣大都波動頻繁，不同時點兌換可能會造成資產的波動，尤其是在含有槓桿的情況下。比如USD.JPY某日波動1%，早盤兌換和尾盤兌換相差可能巨大，未經授權自動兌換可能會引起糾紛，造成客戶及經紀公司的不便。

IB目前提供20種貨幣的交易，包括美元（USD）、澳元（AUD）、加元（CAD）、瑞士法郎（CHF）、離岸人民幣（CNH）、丹麥克朗（DKK）、捷克克朗（CZK） 、歐元（EUR）、英鎊（GBP）、港元（HKD）、匈牙利福林（HUF）、以色列新謝克爾（ILS）、日元（JPY）、墨西哥比索（MXN）、挪威克朗（NOK）、新西蘭元（NZD）、俄羅斯盧布（RUB）、瑞典克朗（SEK），新加坡元（SGD）和韓元（KRW）。

虛擬外匯頭寸

桌面版TWS的賬戶頁面，有一欄叫做虛擬外匯頭寸（或虛擬外匯持倉），這些“虛擬”頭寸不一定反映你真實的外匯頭寸，而是過去外匯交易的匯總記錄。關於真實的（實際的）貨幣餘額數字(或稱真實外匯持倉)，請查看“市場價值” ​​板塊中的“總計現金”欄。買入10萬美元港幣，將導緻美元增加10萬，港幣同步減值77萬多。


手機版的界面表示如下圖，點擊圖示的右上角“Total”區域，點擊箭頭切換看各個貨幣餘額（真實外幣持倉）。

如果不想顯示虛擬的外匯持倉貨幣對，也可以在設定中將其關閉（方法如下圖）。請注意：當“啟動外匯投資組合”打開時，“投資組合”頁面將會顯示貨幣對頭寸，此處盈虧為虛擬，不一定代表有持倉，真實的外匯持倉請看上圖的市場價值，切換獲得各種貨幣。


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