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標題: 澳洲ASIC下屬機構——金融投訴管理局(AFCA)獲批成立 [打印本頁]

作者: gogogo    時間: 2018-2-22 15:38     標題: 澳洲ASIC下屬機構——金融投訴管理局(AFCA)獲批成立

眾所周知,澳大利亞完善的法律制度及監管體系、輕鬆的營商環境,吸引了不少國外經紀商的駐足落戶。但要向澳洲交易者提供服務,經紀商必須受到澳大利亞證券投資委員會(ASIC)的監管,否則海外經紀商擅自為澳洲居民開戶視為非法。

澳大利亞市場上目前的玩家可以分作兩派,一派是本土外匯經紀商,一派是來自海外並在這個市場集中運營的經紀商。這兩派之間除了競爭之外,還存在一些利益上的衝突。因此,為了平衡這一市場,澳大利亞政府設立了針對國內所有金融服務提供商的一站式外部糾紛解決(EDR)機構——澳大利亞金融投訴管理局(Australian Financial Complaints Authority,AFCA)。

ASIC於2月14日發表聲明稱,歡迎議會通過設立AFCA的法案,並稱AFCA最晚於2018年11月1日開始接受投訴(正式成立)。


ASIC的副主席Peter Kell說:“公平、及時和有效的糾紛解決機制是保護金融服務消費者的基石。目前,公司內部紛爭解決程序和免費的外部獨立解決方案每年已經為數万名澳大利亞人提供補救措施。完善這些糾紛解決機制將進一步促進金融服務市場健康發展。”

他表示,“AFCA建立在其他三個糾紛解決(EDR)機構的基礎上,他們分別是金融監察專員服務(Financial Ombudsman Service,FOS),信貸和投資監察專員(Credit and Investments Ombudsman,CIO)和退休金投訴法庭(Superannuation Complaints Tribunal,SCT)。AFCA的建立將對整個金融機構和退休金投訴都有積極的影響。”

AFCA設定了更高的賠償金額和資金上限,包括對一些剛成立的小企業,這將使更多的消費者和小企業獲得一個相對自由和獨立的場所來解決他們的投訴問題。

此外,ASIC將與政府和其他一些利益相關方進行合作,確保AFCA的設立過程盡可能順利。在此期間,ASIC將保留自己對FOS和CIO的直接監督權力,繼續為消費者和公司提供高水平的服務。其次,ASIC對SCT正在進行的工作也做了單獨安排,以便使它能夠處理現有的投訴。

以下是設立AFCA成立過渡時期的重要信息:

1. AFCA將最晚於2018年11月1日正式接受投訴。

2. 該機構的負責人由政府指派,且該機構將受到ASIC的長期監督。

3. 為了讓消費者在過渡期仍可以進行外部糾紛解決投訴,ASIC將監督所有成員嚴格遵守現有的EDR要求並處理群眾的投訴。

4. CIO和FOS的每個會員(包括持照者和信用代理人)必須在此期間繼續保持其EDR成員資格,包括根據具體情況全額支付會員費和其他機構費用; ASIC已經要求這兩個機構上報所有未按規定繳費的會員情況。

5. CIO和FOS兩個機構間簽署諒解備忘錄,將能避免在AFCA成立過渡期內出現各種衝突。

6. ASIC 不久後將就更新“監管指導139 ”(Regulatory Guide 139) 進行社會公開諮詢,這些公開諮詢建議將被寫入ASIC 對AFCA 的審查細節中。等AFCA 正式開始運行時,這些審查細節都會向公眾公佈。

7. ASIC也將就新的“IDR標準”和“強制性IDR報告要求”進行社會公開諮詢,因為這些也是AFCA法案中的內容,不過,要等到AFCA正式運行後,才會開啟這一公開諮詢。

8.現階段對退休金受託人和退休儲蓄賬戶的IDR要求(包括90天的時限和明文要求),將繼續適用,繼續有法律效力,直到ASIC發布新IDR要求政策。





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