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標題: 如何看懂美國券商交易記錄 [打印本頁]

作者: gogogo 時間: 2014-12-8 15:39 標題: 如何看懂美國券商交易記錄

如何看懂美國券商交易記錄(Understanding Transaction History of US Brokerage Accounts)

美國券商的現金停泊部位，由於常會使用貨幣市場基金(Money Market Fund，簡稱MMF)，在各種資金進出時，往往會讓剛使用的台灣朋友覺得很不習慣。這裡我以兩家美國券商為例，解說一些常見的交易，美國券商的記錄方式。

資金匯入

Firstrade範例:

圖中Wire funds received表示收到電匯款項。右方紅框內，會是一個數字，譬如10000。表示券商收到一萬美金，並把它放在現金部位。

下方緊接著的記錄，是一個負號的數字。會完全剛好是收到款項的負號。表示券商自動從帳戶中的現金部位，扣除這些款項，然後買進等值的貨幣市場基金，這個例子中就是TIDPZ。

Wire Incoming代表款項電匯進入，右方紅框就是匯入金額。Net Cash Balance，是淨現金部位。假如最近帳戶沒有其它活動，它Net Cash Balance會等於匯入的金額。

接下來就是Money Market Purchase。數字也會剛好是匯入的金額，不過是負號。代表券商把這筆匯入的錢，全部自動幫你買進貨幣市場基金。

買進

Firstrade範例:

買進成交後，會先出現如圖中上一行的記錄，由左到右，分別是這次買進的股數，標的全名，美股代號，成交價與總金額。

總金額等於股數乘以成交價，再加上手續費。它會是一個負數。代表現金部位現在是負多少。

為了取得這些現金，券商會自動為客戶變賣等值的貨幣市場基金。這就是圖中第二行記錄的意思。它是一種贖回交易(Redemption)，將貨幣市場基金贖回，以取得現金。

TD Ameritrade範例:

[/url]

TD的買進記錄寫法比較簡潔，買進多少股的什麼標的，成交價多少，全都寫在一起。最右邊紅框數字，則是總成交金額。它是負數，代表這次買進造成現金部分變成負多少。

緊接著下方就是Money Market Redemption，貨幣市場基金贖回。贖回金額會剛好等這次買近的金額。

假如一天之內有多筆買進，券商會直接統合用一次的貨幣市場基金贖回，取得全部所需的總款項。

看到這裡，讀者朋友應該可以瞭解，所謂Cash，現金部位，在券商帳戶中只是一種暫時性的存在。

有錢進來，它會在現金部位停留一下下，然後券商就直接將它買進貨幣市場基金。有錢要支出(譬如投資標的)，券商會把貨幣市場基金贖回，取得現金。但這些現金會被馬上拿去支應投資所需款項。

真正放錢的地方，是在貨幣市場基金。

賣出

狀況就是買進的相反。賣出標的得到的價款，券商會馬上把這筆錢買進貨幣市場基金。

配息

Firstrade範例:

[/url]

第一行寫的是這次配息的總金額。總金額會寫在紅框內。預扣稅款會寫在綠框內。

假如有選擇股息自動再投資的話，配息總金額減去預扣稅款後，所餘資金(顯示在第二行右方藍框)，會來於自動再投入原標的。

再投入所得股數，寫在第二行的左邊。

TD Ameritrade範例:

配息總金額寫在Ordinary dividend這一行的紅框內。預課稅款則是W-8 Withholding右方的綠框內的數字。

紅框內的數字減去綠框內的數字，就是可以用來再投資的金額。寫在最下方的藍框內。

這些記錄規則剛接觸會覺得有點特別，但用了一段時間之後，其實也會覺得蠻習慣的。

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